Leitura da Carteira
Pontos de atenção observados no snapshot atual
Carteira diversificada: renda variável Brasil, ações e ETFs americanos, dois fundos listados, Tesouro Direto, renda fixa e previdência, espalhados por BTG, Itaú, Safra e duas plataformas de investimento internacional. Tesouro, renda fixa e previdência somam cerca de um quarto do patrimônio e formam a base defensiva.
Exposição internacional é o maior bloco: as ações e ETFs americanos respondem por quase metade do patrimônio. Entre as ações, TSLA, MSFT, BRK.B, AAPL, GEV, META, IBM e AMZN; entre os ETFs, semicondutores (SOXX), energia global (IXC), cibersegurança (HACK), small caps (IJR), Índia (INDA), terras raras e metais estratégicos (REMX), espaço e defesa (ARKX) e infraestrutura global (IGF). GEV (cerca de +172%) e SOXX (cerca de +135%) são os maiores ganhos em dólar; REMX (cerca de -47%), ARKX (-16%), INDA (-12%) e IGF (-5%) estão no vermelho.
Concentração em Petrobras no Brasil: PETR4 é a maior posição de renda variável Brasil (cerca de 40% do bloco) e valoriza mais de 70% sobre o preço médio, seguida pelo ETF IBOB11. Vale acompanhar o peso, porque o ganho concentrado em uma commodity cíclica depende do petróleo e do câmbio.
Mudanças desde o snapshot de 03/07 e o que os prints de 14/10 não mostram: o app do BTG lista hoje só 5 ativos de renda variável Brasil, então BBAS3, TAEE4, TASA4 e CXSE3 saíram da carteira; VALE3 subiu de 130 para 160 ações. Na corretora americana, NVO deixou de aparecer (a lista está ordenada por valor e ela ficaria entre META e IBM), e REMX e ARKX, antes cortadas, agora estão visíveis. O Itaú mostra 3 ativos na bolsa, mas só BBFO11 e CDIB11 estão na tela; o terceiro está cortado e ficou de fora, assim como KNCR11, KNIP11, BBAS3 e as 25 cotas de IBOB11 do Itaú que existiam em julho, e a posição de Investimentos Alternativos do Itaú (R$ 57,3 mil em julho, dos quais R$ 19,9 mil não eram FIIs), que não aparece nos prints de 14/10. Se alguma dessas posições ainda existe, o patrimônio real é maior do que o mostrado aqui.
Nota metodológica: as quantidades de ações e ETFs da corretora americana (frações) são derivadas do valor de mercado das 11:23 e do ganho em dólar informados, divididos pelo fechamento de 14/10, então podem ter pequena imprecisão; IGF e o segundo lote de TSLA (3,03345 unidades a US$ 343,76, de outra plataforma) têm quantidade e preço médio exatos do app. TSLA soma os dois lotes. Tesouro, renda fixa e previdência entram como valores de snapshot de 14/10 (rendimentos de 2026 até 09/10 para Tesouro e previdência), sem cotação ao vivo.