Leitura da Carteira
Pontos de atenção observados no snapshot atual
Nota metodológica: o cliente informou apenas ticker e quantidade de cada posição — sem preço médio, data de compra ou saldo em caixa. Toda a carteira é precificada ao vivo (brapi/Yahoo Finance), então não há como calcular ganho/perda por posição, só o valor de mercado atual. A curva de Rentabilidade mostra retorno desde o início de cada janela (YTD/12M/24M), ponderado pelo valor de mercado atual de cada posição — não pelo capital investido, que é desconhecido.
Ajustes de grafia em 3 tickers: o arquivo original trazia "Rom3", "Xplm11" e "Visc 11", que não correspondem a nenhum ativo negociado na B3 — interpretados aqui como ROMI3 (Indústrias Romi), XPML11 (XP Malls FII) e VISC11 (Vinci Shopping Centers FII) por proximidade de grafia. Vale confirmar com o cliente antes de considerar definitivo.
Carteira quase igualmente dividida entre Ações e FIIs: 50,7% em 24 ações (R$ 550.425) e 49,3% em 8 Fundos Imobiliários (R$ 534.746) — um perfil de carteira de renda, misturando dividendos de ações com aluguéis/CRIs de FIIs, sem concentração forte em nenhuma das duas classes.
Sem concentração extrema em nenhum ativo: a maior posição é XPML11 (XP Malls) com 8,6% do total, seguida de perto por VISC11 (8,2%) e HGRU11 (8,1%) — diferente de outras carteiras da mesa com uma única posição acima de 15-20%, aqui a distribuição é bem mais pulverizada entre os 32 ativos.
FIIs de Shopping e Bancos são as maiores exposições setoriais: FII Shoppings soma 16,8% do total (VISC11+XPML11) e Bancos soma 14,3% (BBAS3, BBDC4, ITUB3, ITUB4, SANB3) — dentro dos FIIs há boa diversificação entre logística, shoppings, papel (CRI) e híbrido/renda urbana.
Sem reserva de liquidez declarada: 100% da carteira informada está em renda variável e FIIs — nenhum caixa, renda fixa ou proteção aparece nesta composição. Se o cliente tiver outras posições fora dessa lista, vale confirmar antes de tratar isso como o patrimônio total dele.