soma do ganho das 5 posições com curva de rentabilidade
Rentabilidade · 12 Meses
+13,91%
92,6% do CDI (CDI 12m: +15,03%) · atualizado até hoje
Maior Posição
KLBN11
46,2% do total · R$186.088,68 · fora do app agregado
Rentabilidade da Carteira
Período: 12M
Rentabilidade Simulada
—
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Ações e Fundos Imobiliários usam a cotação real (Yahoo Finance, ajustada por proventos) das posições exatas do print, ponderadas pela quantidade de cada ativo. Renda Fixa e Fundos de Investimento (sem ticker próprio) são modeladas como % do CDI. KLBN11 (outra corretora) usa cotação real da Klabin sem calibração — não há preço médio informado pra confirmar um retorno-alvo. Todas as curvas com alvo confirmado batem exatamente no ponto final (YTD/12M) com o retorno que o app informou.
Acumulado no período
⚠ 24M* mistura real e projeção: Ações, FII (com os 3 ativos), KLBN11, Ibovespa e FWG são cotação real nos 24 meses inteiros. Renda Fixa e Fundos de Investimento (sem ticker próprio) só têm confirmação do app pros últimos 12 meses — os 12 meses anteriores foram construídos aplicando pra trás a mesma "% do CDI" que cada um capturou no período confirmado.
Como essa curva foi construída: todas as curvas rodam até a cotação mais recente disponível hoje, não travadas no snapshot do print (19/08/26). O print de Ações e o de Fundos Imobiliários trazem ticker e quantidade exatos de cada posição (BBAS3 726, BBSE3 297, CXSE3 1330, TAEE11 670 · HGLG11 ≈64, MXRF11 1710, RIFF11 ≈1200), então em vez de escalar contra um índice genérico, busquei a cotação real ajustada por dividendos de cada um (Yahoo Finance) e montei o valor da carteira dia a dia, calibrando o resultado do período confirmado pro retorno de 12 meses que o app informou (21,56% e 9,92%). Renda Fixa e Fundos de Investimento não têm ticker de mercado, então seguem 100% no modelo % do CDI, ancorado em 14/08/25. KLBN11 é uma ação (Klabin) real com cotação própria, mas o print não trouxe preço médio — a curva mostrada é o retorno de mercado puro da ação, sem nenhuma calibração porque não há um alvo confirmado pra bater. FWG (comparativo padrão) vem da API da dHedge/Chamber, também sempre atual.
Patrimônio por Classe
Visão por Mercado
Alocação por Classe de Ativo
Distribuição entre renda fixa, ações, FIIs, fundos, KLBN11 (outra corretora) e proventos
KLBN11 (outra corretora)
R$186.088,68
46,2% do total · retorno de mercado ~+9,57% (sem preço médio confirmado)
Renda Fixa
R$108.208,75
26,9% do total · +15,79% (12m, informado pelo app)
Ações
R$72.581,43
18,0% do total · +21,56% · rend. 12m app: +R$10.302,01
Fundos Imobiliários
R$33.732,54
8,4% do total · +9,92% (12m, informado pelo app)
Proventos (saldo)
R$1.365,70
0,3% do total · dividendos já recebidos, sem retorno próprio
Fundos de Investimento
R$590,50
0,1% do total · +15,13% (12m, informado pelo app)
Ativos Detalhados
Ações & Fundos Imobiliários
Ações
4 posições · risco alto em todas · proventos (12m) via histórico real de dividendos (Yahoo Finance), o print de Ações não trouxe esse campo
Ativo
Qtd.
Preço médio
Preço atual
Proventos (12m)
Saldo
Rentab.
BBAS3Banco do Brasil
726
R$ 21,99
R$ 17,82
+R$ 399,07
R$ 12.937,32
-19,04%
BBSE3BB Seguridade
297
R$ 35,93
R$ 37,13
+R$ 1.940,06
R$ 11.027,61
+3,33%
CXSE3Caixa Seguridade
1330
R$ 15,25
R$ 17,96
+R$ 1.798,33
R$ 23.886,80
+17,70%
TAEE11Taesa
670
R$ 34,48
R$ 36,91
+R$ 2.596,67
R$ 24.729,70
+7,05%
Total Ações
—
—
—
+R$ 6.734,13
R$ 72.581,43
+21,56%
Fundos Imobiliários
3 posições · risco médio/alto
Ativo
Preço médio
Preço atual
Proventos acum.
Saldo
Rentab.
HGLG11CSHG Logística
R$ 155,73
R$ 145,11
+R$ 215,68
R$ 9.287,04
-4,39%
MXRF11Maxi Renda
R$ 9,74
R$ 9,25
+R$ 433,00
R$ 15.817,50
-0,84%
RIFF11FI-Infra Renda Fixa
R$ 10,00
R$ 7,19
+R$ 2.626,99
R$ 8.628,00
+7,44%
Total FIIs
—
—
+R$ 3.275,67
R$ 33.732,54
+9,92%
Inconsistência no print: a tela-resumo de Fundos Imobiliários mostra "Rendimento 12M ↑R$42,41", mas isso não bate com a rentabilidade de +9,92% sobre R$33.732,54 (deveria girar em torno de R$3.045). É quase certo que seja um bug de exibição do próprio app (talvez mostrando só um sub-período). Este dashboard usa o percentual de 9,92% como fonte da verdade, igual ao restante do modelo — nunca o R$ isolado quando ele contradiz o percentual informado.
Observações
Leitura da Carteira
Pontos de atenção observados neste snapshot
Concentração de risco em KLBN11: a posição em KLBN11 (R$186.088,68, outra corretora) sozinha representa 46,2% do patrimônio total de Henrique — mais que Renda Fixa, Ações e FIIs somados. Vale confirmar com o cliente se essa concentração é intencional (tese de longo prazo em Klabin) ou se caberia diversificar.
Ações puxando o resultado: dentro do que o app agrega, Ações foi a classe que mais rendeu no período (+21,56%), acima até do CDI (+14,85%) — puxada principalmente por CXSE3 (+17,70%) e TAEE11 (+7,05%), enquanto BBAS3 segue no vermelho (-19,04%).
Renda Fixa e Fundos de Investimento acompanham o CDI: +15,79% e +15,13% respectivamente, ambos levemente acima do CDI do período (+14,85%) — captura de praticamente 100%+ do CDI, sem sinal de perda de rentabilidade nessas classes.
Dividendo sem valorização não sustenta o retorno — e a carteira do Henrique mostra isso: todas as rentabilidades deste dashboard já são retorno total (preço + proventos/dividendos), não só variação de preço — é assim que o próprio app calcula e é assim que replicamos com cotação real. O caso mais claro é nos FIIs: HGLG11 recebeu R$215,68 em proventos e ainda assim fechou em -4,39%; MXRF11 recebeu R$433,00 e fechou em -0,84% — em ambos, a queda de preço (cota caindo mais que o yield pago) consumiu o dividendo recebido e ainda deixou o resultado no vermelho. É exatamente o ponto que o Henrique defende: dividendo é bem-vindo, mas sem valorização (ou com desvalorização) do ativo, o dividendo sozinho não sustenta o retorno da posição.
Dados incompletos: os 8 prints capturados mostram o resumo geral e o detalhe de Ações e FIIs, mas não trazem detalhe posição-a-posição de Renda Fixa nem de Fundos de Investimento — para essas duas classes só temos o total e a rentabilidade de 12 meses. Dois áudios de WhatsApp enviados pelo cliente (19/08/2026) não puderam ser transcritos nesta rodada — se tiverem contexto relevante (objetivo, prazo, tolerância a risco), vale ouvir e complementar este dashboard.