soma do ganho das 5 posições com curva de rentabilidade
Rentabilidade · 12 Meses
+10,47%
70,5% do CDI (CDI 12m: +14,85%)
Maior Posição
KLBN11
46,2% do total · R$186.088,68 · fora do app agregado
Rentabilidade da Carteira
Período: 12M
Rentabilidade Simulada
—
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Ações e Fundos Imobiliários usam a cotação real (Yahoo Finance, ajustada por proventos) das posições exatas do print, ponderadas pela quantidade de cada ativo. Renda Fixa e Fundos de Investimento (sem ticker próprio) são modeladas como % do CDI. KLBN11 (outra corretora) usa cotação real da Klabin sem calibração — não há preço médio informado pra confirmar um retorno-alvo. Todas as curvas com alvo confirmado batem exatamente no ponto final (YTD/12M) com o retorno que o app informou.
Acumulado no período
Como essa curva foi construída: o print de Ações e o de Fundos Imobiliários trazem ticker e quantidade exatos de cada posição (BBAS3 726, BBSE3 297, CXSE3 1330, TAEE11 670 · HGLG11 ≈64, MXRF11 1710), então em vez de escalar contra um índice genérico, busquei a cotação real ajustada por dividendos de cada um (Yahoo Finance) e montei o valor da carteira dia a dia, calibrando o resultado final pro retorno de 12 meses que o app informou (21,56% e 9,92%). RIFF11 (1 dos 3 FIIs) só tem cotação líquida desde 21/07/2026 — sem histórico suficiente pra cobrir a janela, foi modelado como % do CDI calibrado ao seu retorno de 12M informado (+7,44%) e entra no blend do FII pelo peso dele (R$8.628,00). Renda Fixa e Fundos de Investimento não têm ticker de mercado, então seguem 100% no modelo % do CDI. KLBN11 é uma ação (Klabin) real com cotação própria, mas o print não trouxe preço médio — a curva mostrada é o retorno de mercado puro da ação desde o início da janela, sem nenhuma calibração porque não há um alvo confirmado pra bater.
Patrimônio por Classe
Visão por Mercado
Alocação por Classe de Ativo
Distribuição entre renda fixa, ações, FIIs, fundos, KLBN11 (outra corretora) e proventos
KLBN11 (outra corretora)
R$186.088,68
46,2% do total · retorno de mercado ~+4,17% (sem preço médio confirmado)
Renda Fixa
R$108.208,75
26,9% do total · +15,79% (12m, informado pelo app)
Ações
R$72.581,43
18,0% do total · +21,56% · rend. 12m app: +R$10.302,01
Fundos Imobiliários
R$33.732,54
8,4% do total · +9,92% (12m, informado pelo app)
Proventos (saldo)
R$1.365,70
0,3% do total · dividendos já recebidos, sem retorno próprio
Fundos de Investimento
R$590,50
0,1% do total · +15,13% (12m, informado pelo app)
Ativos Detalhados
Ações & Fundos Imobiliários
Ações
4 posições · risco alto em todas · proventos (12m) via histórico real de dividendos (Yahoo Finance), o print de Ações não trouxe esse campo
Ativo
Qtd.
Preço médio
Preço atual
Proventos (12m)
Saldo
Rentab.
BBAS3Banco do Brasil
726
R$ 21,99
R$ 17,82
+R$ 399,07
R$ 12.937,32
-19,04%
BBSE3BB Seguridade
297
R$ 35,93
R$ 37,13
+R$ 1.940,06
R$ 11.027,61
+3,33%
CXSE3Caixa Seguridade
1330
R$ 15,25
R$ 17,96
+R$ 1.798,33
R$ 23.886,80
+17,70%
TAEE11Taesa
670
R$ 34,48
R$ 36,91
+R$ 2.596,67
R$ 24.729,70
+7,05%
Total Ações
—
—
—
+R$ 6.734,13
R$ 72.581,43
+21,56%
Fundos Imobiliários
3 posições · risco médio/alto
Ativo
Preço médio
Preço atual
Proventos acum.
Saldo
Rentab.
HGLG11CSHG Logística
R$ 155,73
R$ 145,11
+R$ 215,68
R$ 9.287,04
-4,39%
MXRF11Maxi Renda
R$ 9,74
R$ 9,25
+R$ 433,00
R$ 15.817,50
-0,84%
RIFF11FI-Infra Renda Fixa
R$ 10,00
R$ 7,19
+R$ 2.626,99
R$ 8.628,00
+7,44%
Total FIIs
—
—
+R$ 3.275,67
R$ 33.732,54
+9,92%
Inconsistência no print: a tela-resumo de Fundos Imobiliários mostra "Rendimento 12M ↑R$42,41", mas isso não bate com a rentabilidade de +9,92% sobre R$33.732,54 (deveria girar em torno de R$3.045). É quase certo que seja um bug de exibição do próprio app (talvez mostrando só um sub-período). Este dashboard usa o percentual de 9,92% como fonte da verdade, igual ao restante do modelo — nunca o R$ isolado quando ele contradiz o percentual informado.
Observações
Leitura da Carteira
Pontos de atenção observados neste snapshot
Concentração de risco em KLBN11: a posição em KLBN11 (R$186.088,68, outra corretora) sozinha representa 46,2% do patrimônio total de Henrique — mais que Renda Fixa, Ações e FIIs somados. Vale confirmar com o cliente se essa concentração é intencional (tese de longo prazo em Klabin) ou se caberia diversificar.
Ações puxando o resultado: dentro do que o app agrega, Ações foi a classe que mais rendeu no período (+21,56%), acima até do CDI (+14,85%) — puxada principalmente por CXSE3 (+17,70%) e TAEE11 (+7,05%), enquanto BBAS3 segue no vermelho (-19,04%).
Renda Fixa e Fundos de Investimento acompanham o CDI: +15,79% e +15,13% respectivamente, ambos levemente acima do CDI do período (+14,85%) — captura de praticamente 100%+ do CDI, sem sinal de perda de rentabilidade nessas classes.
Dividendo sem valorização não sustenta o retorno — e a carteira do Henrique mostra isso: todas as rentabilidades deste dashboard já são retorno total (preço + proventos/dividendos), não só variação de preço — é assim que o próprio app calcula e é assim que replicamos com cotação real. O caso mais claro é nos FIIs: HGLG11 recebeu R$215,68 em proventos e ainda assim fechou em -4,39%; MXRF11 recebeu R$433,00 e fechou em -0,84% — em ambos, a queda de preço (cota caindo mais que o yield pago) consumiu o dividendo recebido e ainda deixou o resultado no vermelho. É exatamente o ponto que o Henrique defende: dividendo é bem-vindo, mas sem valorização (ou com desvalorização) do ativo, o dividendo sozinho não sustenta o retorno da posição.
Dados incompletos: os 8 prints capturados mostram o resumo geral e o detalhe de Ações e FIIs, mas não trazem detalhe posição-a-posição de Renda Fixa nem de Fundos de Investimento — para essas duas classes só temos o total e a rentabilidade de 12 meses. Dois áudios de WhatsApp enviados pelo cliente (19/08/2026) não puderam ser transcritos nesta rodada — se tiverem contexto relevante (objetivo, prazo, tolerância a risco), vale ouvir e complementar este dashboard.