Renda Fixa + Fundos + Renda Variável + COE · Snapshot 19/08/2026
FORMADORES DE MERCADOAnálise de Carteira
Patrimônio Total
R$572.256,69
4 classes detalhadas · snapshot 19/08/2026
Resultado · 12 Meses
+R$54.559,81
soma do ganho das 4 classes no período
Rentabilidade · 12 Meses
+10,60%
72,3% do CDI (CDI 12m: +14,66%)
Maior Classe
Renda Fixa
32,4% do total · R$186.303,91
Rentabilidade da Carteira
Período: 12M
Rentabilidade Simulada
—
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Não há série diária real de nenhuma posição (só totais agregados por classe do app do banco). Renda Fixa, Fundos e COE são modeladas como % do CDI; Renda Variável é modelada contra o Ibovespa real (não o CDI, que não reflete a oscilação de um ativo de bolsa) — todas calibradas pro retorno de 12 meses que o próprio app informou. Comparadas também a CDI e FWG (ocultos por padrão, clique na legenda pra mostrar).
Acumulado no período
⚠ 24M* é projeção, não histórico real: só os últimos 12 meses vêm do extrato de verdade. Os 12 meses anteriores a isso foram construídos aplicando pra trás a mesma "% do CDI" que cada classe demonstrou capturar no período confirmado — assume que a taxa de captura de cada classe se manteve constante, o que não foi verificado.
Como essa curva foi construída: o app do banco só informa o retorno acumulado de 12 meses por classe (14,16% / 12,90% / 3,85% / 12,07%), sem nenhuma data intermediária. Pra Renda Fixa, Fundos e COE, calibrei a "% do CDI capturada" contra o CDI real do período (BCB) e apliquei essa taxa constante dia a dia. Pra Renda Variável, usei a cotação real do Ibovespa (Yahoo Finance) em vez do CDI — uma classe de renda variável deveria oscilar com o mercado de ações, não crescer suave como renda fixa — calibrando o "beta" (15,5%) que reproduz o retorno real de 3,85% no período confirmado. É uma reconstrução plausível, não o histórico de verdade da posição. O ponto final de cada linha (YTD/12M) é exato (bate com o extrato); os pontos intermediários seguem a forma real do respectivo benchmark. A opção 24M* estende essa mesma taxa/beta mais 12 meses pra trás — ver aviso acima quando selecionada.
Patrimônio por Classe
Visão por Mercado
Alocação por Classe de Ativo
Distribuição entre renda fixa, fundos, renda variável e COE
Renda Fixa
R$186.303,91
32,4% do total · +R$25.483,64 (+14,16%)
Fundos de Investimento
R$156.099,01
27,2% do total · +R$15.901,95 (+12,90%)
Renda Variável
R$152.710,45
26,6% do total · +R$5.049,66 (+3,85%)
COE
R$77.143,32
13,4% do total · +R$8.124,56 (+12,07%)
Não incluído no total: "Valores em Trânsito" aparece no extrato como 0,31% do patrimônio, mas o valor em R$ exato não ficou visível no print (cortado pelo menu do app). O patrimônio real de Carlos é, portanto, ligeiramente maior que os R$572.256,69 somados acima — provavelmente algo entre R$1.700 e R$2.600 a mais, uma estimativa grosseira a partir do percentual, não um valor confirmado.
Outras Visões da Carteira
Estratégia & Indexador · dados parciais
Por Estratégia
Categorias capturadas no print (não soma 100%, ver nota abaixo)
Estratégia
% carteira
Posição
12 meses
Alternativo
24,14%
R$138.752,46
+R$16.066,31 (+12,84%)
Renda Variável
18,65%
R$107.216,56
+R$1.092,88 (+1,49%)
Pós-fixado
n/d
R$97.074,22
+R$15.208,61 (+16,10%)
Por Indexador
Categorias capturadas no print (não soma 100%, ver nota abaixo)
Indexador
% carteira
Posição
12 meses
Pré-fixado
13,63%
R$78.350,51
+R$8.866,83 (+12,98%)
Retorno Absoluto (MM)
12,99%
R$74.671,78
+R$6.203,71 (+8,98%)
Inflação
11,25%
R$64.656,39
+R$7.121,47 (+12,54%)
Em Classificação
2,00%
R$11.507,70
n/d
Dados parciais: os prints de "Visão por Estratégia" e "Visão por Indexador" não capturaram a lista completa de categorias — a soma das linhas acima fica bem abaixo do patrimônio total (R$343 mil de R$572 mil na Estratégia; R$229 mil de R$572 mil no Indexador), então claramente faltam categorias que não apareceram nos prints. Use estas duas tabelas só como contexto complementar, não como quadro fechado. A visão "Por Classe" (Mercado) é a única das três que veio completa.
Observações
Leitura da Carteira
Pontos de atenção observados neste snapshot
Carteira bem diversificada: nenhuma classe passa de 33% do total — Renda Fixa (32,4%), Fundos (27,2%) e Renda Variável (26,6%) formam um tripé quase equilibrado, com COE (13,4%) como complemento.
Rentabilidade abaixo do CDI: a carteira capturou 71,6% do CDI nos últimos 12 meses (+10,54% vs. +14,73% do CDI), puxada principalmente pela Renda Variável, que rendeu só +3,85% no período — bem abaixo das outras classes (todas na casa de +12% a +14%).
Dados incompletos: este dashboard foi montado a partir de 4 prints de tela do aplicativo do banco, mostrando apenas totais agregados por classe/estratégia/indexador. Não há nome de fundo, ticker de ação, quantidade, preço médio ou data de aplicação de nenhuma posição individual — não é possível reconstruir um histórico de rentabilidade ou comparar contra benchmarks além do que os próprios totais de 12 meses do app já informam.