soma do ganho de Fundos, Renda Fixa, Previdência e Ações
Rentabilidade · 12 Meses
+13,51%
91,4% do CDI (CDI 12m: +14,78%) · atualizado até hoje
Maior Classe
Fundos
47,2% do total · R$479.045,96
Rentabilidade da Carteira
Período: 12M
Rentabilidade Simulada
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Ações usa cotação real (Yahoo Finance) das 11 posições exatas do extrato. Renda Fixa é calculada pela fórmula contratada de cada uma das 13 posições (% do CDI, prefixado ou IPCA+spread) contra CDI/IPCA reais (BCB). Fundos e Previdência são modelados como % do CDI, calibrados ao retorno de 12 meses que o próprio extrato informa por posição. Comparado também a FWG (oculto por padrão, clique na legenda pra mostrar).
Acumulado no período
⚠ 24M* mistura real e projeção: CDI, FWG, Ações (cotação real) e Renda Fixa (fórmula contratada + CDI/IPCA reais) são histórico de verdade nos 24 meses inteiros. Fundos e Previdência só têm confirmação do extrato pros últimos 12 meses — os 12 meses anteriores a isso foram construídos aplicando pra trás a mesma "% do CDI" que cada um demonstrou capturar no período confirmado.
Como essa curva foi construída: todas as curvas rodam até a cotação mais recente disponível hoje, não travadas no snapshot do extrato (18/08/26) — por isso CDI, FWG e Ações continuam se movendo além dessa data. O extrato traz uma tabela de Rentabilidade por fundo com Mês/Ano/12 meses % — usei isso pra calibrar Fundos (10,70% no período confirmado, 72,8% da classe com dado — os outros 27,2% são posições compradas há poucos meses, sem histórico de 12m ainda) e Previdência (12,54%, cobertura de 100% da classe) como % do CDI, ancorado em 18/08/25. Renda Fixa não precisa de calibração: cada uma das 13 posições (CDB/CRA/CRI/NTN-B) foi reconstruída pela fórmula contratada exata (ex: "110% do CDI", "13,20% a.a.", "IPCA+5,97%") contra CDI e IPCA reais do Banco Central, com 24 meses de histórico verdadeiro. Ações usa a cotação real ajustada por proventos das 11 ações com ticker líquido do extrato (exclui BBDC2, um direito de subscrição de R$0,80 sem cotação própria) — sem calibração, sempre a cotação de mercado de verdade. FWG (comparativo pedido) vem da API da dHedge/Chamber, também sempre atual.
Patrimônio por Classe
Mercados · Sumário BTG
Alocação por Classe de Ativo
Distribuição em 18/08/2026 (saldo bruto)
Fundos de Investimento
R$479.045,96
47,2% do total · +10,79% (12m ponderado, 72,8% cobertura)
Renda Fixa
R$210.482,71
20,7% do total · +14,52% (modelo CDI+IPCA reais)
Previdência
R$146.263,91
14,4% do total · +12,64% (12m ponderado, 4 fundos VGBL)
Ações
R$141.227,18
13,9% do total · +20,82% (real, 12m, sem calibração)
Conta Corrente
R$25.523,43
2,5% do total · caixa, sem retorno próprio
COE
R$10.484,04
1,0% do total · +4,84% desde a emissão (01/03/24)
Valores em Trânsito
R$2.526,99
0,2% do total · dividendos/JCP de ações a receber
Fora da curva de rentabilidade: Conta Corrente, COE e Valores em Trânsito (juntos 3,8% do patrimônio) não entram no cálculo de "Resultado 12 meses" nem nas curvas do gráfico acima — são caixa, um único COE sem retorno de 12m confirmado, e proventos de ações já declarados mas ainda não pagos, respectivamente. O patrimônio total os inclui; o resultado de 12 meses, não.
Ordenado por saldo · "12m" e "% CDI" vêm da tabela de Rentabilidade do próprio extrato, quando disponível
Fundo
Saldo
12 meses %
% CDI 12m
BTG Y24 FIRF
R$ 78.206,51
+10,49%
71,5%
Manatã Renda Imobiliária FII
R$ 46.561,41
+6,17%
42,1%
Brasil Energia FII
R$ 75.590,27
n/d
comprado 31/07 e 03/10/25 — sem 12m ainda
Lotus Tower II FII
R$ 33.670,97
n/d
comprado 17/10/25 — sem 12m ainda
RBR Infra Crédito CDI FIP
R$ 31.391,74
+10,46%
71,3%
RBR Infra Crédito Pré FIP
R$ 27.164,43
+9,40%
64,1%
Leste Renda BTS FIF MM
R$ 21.390,30
+17,81%
121,4%
Valora Dívida CDI FIP Infra
R$ 21.060,98
+7,56%
51,5%
Leto Ecoss FIC Infra
R$ 20.384,28
+12,76%
87,0%
Valora Dívida Pré FIP Infra
R$ 20.945,90
+5,66%
38,6%
FII BTGP Real Est HF Mult
R$ 16.350,95
+9,79%
66,7%
AZ Quest Pré Infra-Yield IX FIP
R$ 10.095,52
+9,77%
66,6%
Energia Real FII
R$ 10.190,41
n/d
comprado 23/12/25 — sem 12m ainda
Rio Bravo FII
R$ 10.148,74
-2,13%
-14,5%
FII Lotus Tower
R$ 11.070,09
n/d
comprado 03/09/25 — sem 12m ainda
AZ Quest Infra-Yield III FIP
R$ 15.651,75
+12,30%
83,8%
Riza Traktos FII
R$ 6.090,31
+15,29%
104,2%
Riza Pré Fortix FII Feeder ²
R$ 5.298,76
+101,53%
692,0%
RBR FIP Infra Crédito
R$ 4.117,35
+6,78%
46,2%
JGP Eco IV FIC Infra
R$ 12.857,65
+1,54%
10,5%
BTG CDB Plus FIRF CrPr
R$ 522,27
+14,78%
100,7%
TerraMagna FC FIAGRO FIDC
R$ 285,37
+15,99%
109,0%
Total Fundos
R$ 479.045,96
10,70% ponderado³
72,9%
¹ Ações: rentabilidade desde a compra (preço médio vs. atual), não os últimos 12 meses — algumas posições (ex: SANB4) são bem mais antigas que 1 ano, por isso o ganho embutido é muito maior que a curva de 12m do gráfico acima. ² Riza Pré Fortix FII Feeder (+101,53% em 12m): retorno muito acima de qualquer outro fundo da carteira — vale confirmar com a gestora se é um evento real (ex: reprecificação de um ativo do feeder) antes de repassar esse número ao cliente sem ressalva; ele pesa ~1,5 p.p. no 10,70% ponderado da classe Fundos mesmo sendo só 1,1% do saldo. ³ Ponderado só pelos 18 fundos com "12 meses %" informado no extrato (72,8% do saldo da classe) — os outros 27,2% (4 FIIs comprados nos últimos ~8 meses) ainda não têm 12m de histórico.
Renda Fixa
13 posições · CDB, CRA, CRI, NTN-B
Modelo determinístico: cada posição segue a fórmula contratada exata (não é uma calibração)
Ativo
Indexador
Saldo
CRA BTG Commodities
102% do CDI
R$ 37.074,68
CRA ECTP
109% do CDI
R$ 32.421,93
CRA BTG Commodities
11,79% a.a. (prefixado)
R$ 25.255,52
NTN-B Tesouro Nacional
IPCA + 5,97%
R$ 23.972,75
CRA Rede Sim
CDI + 2,50%
R$ 20.000,00
CRA Ceres
110% do CDI
R$ 18.239,70
CRA FS Bio
13,20% a.a. (prefixado)
R$ 17.000,00
CRI Forgreen III
IPCA + 10,00%
R$ 12.337,68
CRA BTG Commodities
103% do CDI
R$ 10.124,64
CRA BTG Commodities 1ª Série
101% do CDI
R$ 5.079,88
CRA Klabin
IPCA + 6,54%
R$ 3.661,61
CDB BTG Pactual
CDI (assumido 100%)⁴
R$ 3.287,69
CRA Ceres
110% do CDI
R$ 2.026,63
Total Renda Fixa
modelo: +14,52% (12m) · +29,77% (24m)
R$ 210.482,71
⁴ O extrato mostra a taxa do CDB BTG só como "CDI", sem percentual explícito na coluna de Taxa Média Ponderada — assumi 100% do CDI (padrão em CDBs próprios de banco emissor pra clientes private); posição é pequena (1,6% da Renda Fixa), então o impacto de um eventual erro nessa suposição é marginal.
Observações
Leitura da Carteira
Pontos de atenção observados neste snapshot
Carteira dominada por crédito privado: Fundos de Investimento (47,2%, majoritariamente FIPs/FIIs de crédito de infraestrutura CDI/IPCA) + Renda Fixa (20,7%, CDBs/CRAs/CRI/NTN-B) somam quase 68% do patrimônio — um perfil bem mais concentrado em crédito estruturado do que em ações ou fundos líquidos tradicionais.
Ações performou acima do CDI nos últimos 12 meses: +20,82% real (cotação de mercado) vs. CDI +14,78% — puxada por CPLE3 (+81% desde a compra, posição antiga) e um conjunto de bancos/seguradoras em alta (BBSE3, CXSE3, ITSA4). BBAS3 é a única no vermelho (-25% desde a compra).
FWG dispara nos últimos dias e vira a curva de 24 meses: a rentabilidade do FWG (comparativo pedido) saltou de ~-1% pra +13,85% em 12 meses só nos últimos dias de agosto/26, e acumula +235,95% em 24 meses — muito acima de todas as classes da carteira. É a natureza de um ativo de cripto: o número muda bastante dependendo do dia exato de corte, que é exatamente por isso que passamos a atualizar a curva sempre até a cotação mais recente, em vez de travar na data do extrato.
27% dos Fundos sem histórico de 12 meses: Brasil Energia FII, Energia Real FII, FII Lotus Tower e Lotus Tower II FII (R$130.521,74 juntos) foram comprados nos últimos ~11 meses e ainda não têm um "12 meses %" no extrato — o 10,70% ponderado da classe Fundos considera só os outros 72,8%.
Dados de um extrato de movimentação, não de um relatório de 12 meses: este dashboard foi montado a partir do extrato BTG de 01/08 a 18/08/2026, que traz posição completa + uma tabela de rentabilidade por fundo, mas não um "retorno de 12 meses da carteira" pronto — os números de classe (Fundos, Renda Fixa, Previdência) são reconstruções ponderadas a partir dos dados reais de cada posição individual, com a metodologia explicada na seção de Rentabilidade acima.