Leitura da Carteira
Pontos de atenção observados no snapshot atual
Visão geral: patrimônio de R$ 1.072.138,29 (saldo bruto), distribuído entre Fundos de Investimento (44,4%), Ações + FIIs/Fiagro (41,3%) e Renda Fixa Privada (14,1%) — carteira bem diversificada, com peso relevante em crédito privado (CDBs/CRA) e fundos de gestão ativa/pós-fixados, além de uma carteira de ações concentrada em bancos, energia elétrica e ITSA4.
Concentração: ITSA4 é a maior posição isolada da carteira (R$ 74.085,99 · ~6,9% do patrimônio). Entre os fundos, Absolute Hidra CDI Plus e Sparta Debentures Incent IPCA somam quase metade do bolso de fundos (~48,7%).
Aluguel de ações (BTC/B3): 100% das posições em BBAS3 (2.000 ações), KLBN11 (1.777 unidades) e WEGE3 (800 ações) estão emprestadas como doador via Banco de Títulos da B3, com vencimentos entre nov/2026 e dez/2026 — operação de baixo risco (garantida pela câmara de compensação B3), gera receita extra de aluguel além dos proventos normais (que continuam sendo pagos ao cliente). Não afeta a titularidade nem a liquidez estrutural das posições.
Tributação (referência rápida): Ações e FIIs — ganho de capital na venda (FIIs isentos de IR sobre rendimentos mensais); Fundos de Investimento e Renda Fixa (CDB/CRA) — tabela regressiva conforme prazo (CRA é isento de IR para pessoa física). Provisão total de IR+IOF no extrato: R$ 8.432,84.
Nota metodológica: Quantidades, preços médios e preços de fechamento de todas as Ações e FIIs/Fiagro vêm diretamente do extrato da corretora (09/09/2026) e batem exatamente com os totais informados — preços atuais são atualizados ao vivo via Yahoo Finance. AXIA15 (9 unidades, R$ 498,15) é um recibo provisório sem preço médio nem cotação líquida disponível via Yahoo Finance — entra na tabela com saldo estático do extrato. A seção "Rentabilidade da Carteira" pondera só Ações + FIIs (únicas classes com cotação diária); Fundos de Investimento têm rentabilidade real informada pela própria corretora (tabela dedicada, com CNPJ de cada fundo) e Renda Fixa Privada (CDB/CRA) fica fora por não ter cota pública diária — ambas com valores 100% reais do extrato, nenhum número modelado ou estimado. O patrimônio bruto (R$ 1.072.138,29) inclui R$ 2.151,49 em proventos a receber (Valores em Trânsito) e R$ 0,02 em conta corrente.