Visão Consolidada

Como essa curva foi construída: todas as curvas rodam até a cotação mais recente disponível hoje, não travadas no snapshot do extrato (31/07/26). Renda Variável (BBAS3, ITSA4, ITUB4, PETR4, SAPR11, TUPY3, VALE3, VAMO3, BDIV11, BTLG11, HGBS11, HGRU11, KNCR11, KNHY11, PMLL11, TGAR11, XPML11) usa cotação real ajustada por proventos, ponderada pela quantidade exata de cada posição — sem calibração, porque o extrato não informa um retorno de 12 meses pra essa classe como um todo (só preço médio vs. atual por ativo, ver tabela abaixo). Renda Fixa não precisa de calibração: as 11 posições (CDB/CRA/Debênture/NTN-B) foram reconstruídas pela fórmula contratada exata contra CDI e IPCA reais do Banco Central. Verde FICFIM Access, Hidra CDI FICFIInfraRF e Previdência (BTG Pac Créd Copr Prev) usam a cota diária real, publicada pelo próprio administrador no Informe Diário da CVM (todo fundo brasileiro é obrigado a reportar) — bateu exatamente com os 16,15% / 11,58% / 14,28% que o extrato confirma, sem precisar de nenhuma calibração. Só Patria Oportunidades FII RL segue como % do CDI calibrado ao retorno de 12m informado (10,05%): é um fundo de regime de informe mensal na CVM, sem cota diária publicada.

Cliente movimenta caixa ativamente: ao longo de julho, quase todo valor que entrou na conta corrente (cupons, vencimentos, resgates) foi transferido pra fora em poucos dias — o extrato mostra R$130.200,30 em créditos e R$131.272,83 em débitos no mês, terminando com apenas R$273,64 de saldo. Não é uma carteira que acumula caixa ocioso.

Dados de um extrato de movimentação, não de um relatório de 12 meses: este dashboard foi montado a partir do extrato BTG/Mosaico de 01/07 a 31/07/2026, que traz posição completa + tabela de rentabilidade por fundo, mas não um "retorno de 12 meses da carteira" pronto — os números de classe (Renda Fixa, Fundos, Previdência) são reconstruções a partir dos dados reais de cada posição individual, com a metodologia explicada na seção de Rentabilidade acima.